Tricolor Holdings enfrenta uno de los mayores escándalos corporativos recientes en Estados Unidos tras la detención de Daniel Chu, su creador y principal directivo, señalado por autoridades federales de encabezar una trama financiera que se extendió durante varios años y provocó pérdidas cercanas a los mil millones de dólares.
El impacto del caso alcanza al sistema crediticio, al sector automotriz y a miles de clientes con acceso limitado al financiamiento tradicional.
Detienen a Daniel Chu fundador de Tricolor Holdings
De acuerdo con fiscales federales, el empresario, máximo responsable de la compañía, coordinó desde 2018 una estrategia interna para presentar información alterada a entidades bancarias y fondos de inversión. El objetivo habría sido mantener líneas de crédito activas mediante reportes inexactos sobre activos y garantías, lo que permitió a la empresa operar pese a un deterioro financiero creciente.
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La investigación, presentada ante una corte federal en Nueva York, detalla que varios altos mandos participaron en la ejecución de prácticas engañosas, incluyendo reportes fabricados y afirmaciones que no reflejaban la realidad contable. Dos exdirectivos ya aceptaron su responsabilidad penal y colaboran con las autoridades, lo que fortaleció el expediente contra la cúpula empresarial.
Chu, de 62 años, fue detenido en Florida, mientras que el ex responsable de operaciones, David Goodgame, fue arrestado en Texas. Hasta ahora, no se ha informado quién asumirá su defensa legal.
Los fiscales subrayaron que el modelo de negocio se apoyó de forma sistemática en datos falsos, integrando el engaño como parte del funcionamiento cotidiano de la empresa.
Futuro incierto
El colapso de la firma, con sede en Irving, se concretó a principios de este año cuando ya no pudo sostener sus compromisos financieros. Posteriormente, se declaró en quiebra con adeudos superiores a los 900 millones de dólares. Parte del dinero extraído antes del cierre habría sido destinado a gastos personales de alto valor, incluyendo bienes raíces de lujo.
Si es hallado culpable, Chu podría recibir una condena mínima de una década en prisión, con posibilidad de cadena perpetua. El proceso judicial continúa y mantiene bajo escrutinio el futuro de Tricolor Holdings.